Überblick meiner
Beratungsleistungen

Erstgespräch "Prolog"

In einem kostenlosen Erstgespräch klären wir Ihre persönliche Ausgangslage und Anlageziele. Sie erhalten eine direkte Rückmeldung, wie Sie Ihr Vermögen optimieren können. Je nach Bedarf vereinbaren wir dann einzelne Beratungsstunden oder eine umfassende Anlageberatung.

Das Gespräch findet am besten in vertraulicher Atmosphäre bei mir in Ludwigsburg statt. Auf Wunsch sind Videokonferenzen und Telefonate ebenso möglich. Ich schicke vorab eine Übersicht, welche Themen wir besprechen, damit Sie erforderliche Unterlagen vorbereiten können.

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Anlage­beratung "Premium"

Ob Sie schon Wertpapiere besitzen oder erst starten wollen: Die umfassende Beratung enthält alle erforderlichen Schritte zu Ihrem persönlichen Vermögensplan mit konkreten Empfehlungen. Dies umfasst:

▶ Erstgespräch zur Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Ziele
▶ übersichtliche Darstellung der heutigen Vermögensstruktur (Liquidität, Festgeld, Wertpapiere, Rentenansprüche, Versicherungen, Immobilien, Sachwerte, Erbschaften, Schulden)
▶ Erstellung zweier Szenarien für die künftige Entwicklung des gesamten Vermögens
▶ Ermittlung einer eventuell vorhandenen Vorsorgelücke
▶ Bewertung der einzelnen Bausteine und Empfehlungen zur persönlichen Optimierung
▶ ausführliche Erläuterung und Simulation der Anlagestrategie
▶ Analyse des vorhandenen Depots und Sparplans bzgl. Risikostreuung, Kosten und Rendite
▶ Empfehlung eines passenden Zieldepots und ggf. Wertpapiersparplans
▶ Kostenvergleich und Bewertung verschiedener Depotbanken
▶ Berücksichtigung sonstiger individueller Aspekte aus dem Erstgespräch
▶ Durchsprache aller Empfehlungen in 3 Terminen zu je 1-2 Stunden
▶ ausführliches Protokoll mit Berechnungen, grafischen Darstellungen und Erläuterungen

Der Preis für eine Anlageberatung "Premium" beträgt 0,60% der Anlagesumme (mind. 1.200 €). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Ruhestands­planung "Privatier"

Für alle, die ihren vorgezogenen Ruhestand planen. Wir klären, ob Sie Ihren Lebensunterhalt bereits aus dem vorhandenen Vermögen bestreiten können und wie dies am besten gelingt. Die umfassende Beratung enthält folgende Leistungen:

▶ Erstgespräch zur Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Ziele
▶ übersichtliche Darstellung der heutigen Vermögensstruktur (Liquidität, Festgeld, Wertpapiere, Rentenansprüche, Versicherungen, Immobilien, Sachwerte, Erbschaften, Schulden)
▶ Erstellung zweier Szenarien für die künftige Entwicklung des gesamten Vermögens
▶ Ermittlung einer eventuell vorhandenen Vorsorgelücke
▶ Bewertung der einzelnen Bausteine und Empfehlungen zur persönlichen Optimierung
▶ ausführliche Erläuterung und Simulation der Anlage- und Entnahmestrategie
▶ Analyse des vorhandenen Depots bzgl. Risikostreuung, Kosten und Rendite
▶ Empfehlung eines passenden Zieldepots und Entnahmeplans
▶ Kostenvergleich und Bewertung verschiedener Depotbanken
▶ Berücksichtigung sonstiger individueller Aspekte aus dem Erstgespräch
▶ Durchsprache aller Empfehlungen in 3 Terminen zu je 1-2 Stunden
▶ ausführliches Protokoll mit Berechnungen, grafischen Darstellungen und Erläuterungen

Der Preis für eine Ruhestandsplanung "Privatier" beträgt 0,60% der Anlagesumme (mind. 1.200 €). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Jahres­gespräch "Progress" (Folgejahre)

Ca. ein Jahr nach der letzten Beratung betrachten wir die Entwicklung Ihres Depots und besprechen ggf. Änderungen in Ihrer Zukunftsplanung. Sie erhalten eine vollständige Aktualisierung Ihrer Anlageempfehlung. Dabei berücksichtigen wir z.B. folgende Aspekte:

▶ Änderungen in Ihrer persönlichen Lebenssituation oder in Ihren Anlagezielen
▶ Überprüfung der Szenarien bzgl. Wertentwicklung aller Positionen der Vermögensstruktur
▶ Überprüfung der Wertentwicklung des Gesamt-Depots und der einzelnen Depotpositionen
▶ ggf. Ausgleich unterschiedlicher Entwicklungen der einzelnen Positionen (Rebalancing)
▶ Investition neu verfügbarer Mittel
▶ Integration neu verfügbarer Wertpapiere (z.B. wegen besserer Streuung oder geringerer Kosten)
▶ Anpassung an konjunkturelle oder politische Entwicklungen

Der Preis für das Jahresgespräch "Progress" wird nach Aufwand berechnet (180 € pro Stunde).

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Vermögens­verwaltung "Premium Plus"

Wenn Sie den Komfort einer Vermögens­verwaltung genießen und dabei die volle Kontrolle behalten möchten: In Ihrem Auftrag setze ich alle besprochenen Maßnahmen direkt in Ihrem Depot um, überwache laufend die Entwicklung und informiere Sie regelmäßig über wesentliche Neuigkeiten.

▶ Eröffnung eines Depots über mich bei der DAB BNP Paribas
▶ alternativ erteilen Sie mir eine eingeschränkte Vollmacht auf Ihr bestehendes Depot
▶ Umsetzung aller bei der Anlageberatung besprochenen Maßnahmen (z.b. Käufe, Verkäufe, Sparpläne)
▶ laufende Überprüfung der Wertentwicklung des Gesamt-Depots und der einzelnen Depotpositionen
▶ ggf. Ausgleich unterschiedlicher Entwicklungen der einzelnen Positionen (Rebalancing)
▶ Investition neu verfügbarer Mittel (z.B. aus Dividendenzahlungen)
▶ Integration neu verfügbarer Wertpapiere (z.B. wegen besserer Streuung oder geringerer Kosten)
▶ quartalsweise Statusberichte mit übersichtlicher Zusammenfassung aller Ereignisse
▶ ggf. Erstellung und persönliche Erläuterung von Anlageempfehlungen zur Nutzung aktueller Chancen (z.B. aufgrund konjunktureller oder politischer Entwicklungen)
▶ Umsetzung von neuen Anlageentscheidungen nur nach Ihrer Zustimmung
▶ nach ca. einem Jahr: ausführliches Jahresgespräch "Progress" zur vollständigen Aktualisierung der Anlagestrategie (bei Bedarf inkl. Berücksichtigung von Änderungen in Ihrer persönlichen Lebenssituation oder in Ihren Anlagezielen)

Der Preis für eine Vermögensverwaltung "Premium Plus" beträgt pro Jahr 0,60% der Anlagesumme (mind. 1.800 €). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir während der Anlageberatungen "Premium" oder "Privatier".

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Persönliche Beratung "Individual"

Ich unterstütze Sie gerne bei weiteren Fragen zur Vermögensgestaltung. Sie wählen einzelne Themen aus oder stellen sich Ihre individuelle Beratung gezielt zusammen. Typische Fragen sind:

▶ Private Altersvorsorge: Habe ich wirklich eine Vorsorgelücke? Wie kann ich sie am besten schließen?
▶ Renditeprüfung von Lebens- und Rentenversicherungen: Wie viel vom Garantiezins bleibt unterm Strich übrig?
▶ ETF-Rentenversicherung: Lohnt sich eine fondsgebundene Rentenversicherung im Vergleich zu einem freien ETF-Sparplan? Welche Steuervorteile bieten beide Varianten?
▶ Riester und Rürup: Sind diese geförderten Sparpläne richtig für mich? Ist mein Vertrag der richtige?
▶ Haushaltsbuch: Wie kann ich meine Einnahmen und Ausgaben systematisch erfassen und gruppieren?
▶ Schuldenberatung: Wie kann ich meine persönlichen Einnahmen und Ausgaben optimieren?
▶ Minderjährigendepot: Wie lege ich Geld für meine Kinder oder Enkel am besten an? Was ist bzgl. Steuern, Krankenkasse und Bafög zu beachten?
▶ Sonderzahlung: Wie lege ich zusätzliches Geld am besten an (z.B. bei einer Abfindung, Erbschaft)?
▶ Jahreskostenreport: Wie interpretiere ich die Aufstellung der jährlichen Kosten meines Bankdepots? Wie kann ich die Kosten auf 0,20% reduzieren?
▶ Altfonds: Lohnen sich meine vor 2009 erworbenen Investmentfonds wirklich noch wegen des Steuervorteils? Wie wirkt sich der Kostennachteil gegenüber Indexfonds langfristig aus?
▶ Kickback: Wie kann ich mir die jährlichen Bestandsprovisionen bei aktiven Fonds erstatten lassen?
▶ Ruhestandsplanung: Wie werden sich meine Einkünfte und Ausgaben entwickeln? Wie kann ich sie optimieren und flexibel bleiben? Welche Entnahmestrategie passt für mich und mein Depot?
▶ Erbschafts- und Schenkungsplanung: Wie übertrage ich mein Vermögen an die nächsten Generationen?
▶ Nießbrauchdepot: Was ist zu beachten? Wie gelingt die Umsetzung in der Praxis?

Der Preis für eine individuelle Beratung wird nach Aufwand berechnet (180 € pro Stunde). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Seminar "Lang­fristiger Vermögens­aufbau leicht gemacht"

Kostenloses Web-Seminar für alle, die langfristig Vermögen aufbauen möchten. Vorkenntnisse zur Anlage in Wertpapieren sind nicht erforderlich. Sie nehmen bequem von zuhause aus teil und haben die Gelegenheit, Fragen zu stellen.

Die Teilnehmenden …
… lernen die Formel für Vermögensaufbau kennen,
… haben die Macht des Zinseszinseffekts verstanden,
… können die Auswirkungen der Inflation abschätzen,
… wissen, welche Finanzprodukte langfristig die beste Rendite bringen,
… sind motiviert, ihre private Altersvorsorge zu optimieren.

Derzeit sind keine Termine geplant. Laden Sie sich hier die Unterlagen zum Selbstudium herunter (PDF, 63 Seiten, 2,5 MB).

Bei Fragen schreiben Sie mir gerne.

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Vortrag "Die 25 beliebtesten Fehler beim Vermögens­aufbau"

Bei diesem kurzweiligen Vortrag mit eingängigen Beispielen ist für augenzwinkernde Unterhaltung gesorgt. Ganz nebenbei erweitern die Teilnehmenden ihre Vermögensbildung. Nach ca. 30 Minuten Vortrag bleibt noch genügend Zeit, um Fragen zu beantworten und auf aktuelle Themen einzugehen.

Das Angebot richtet sich an Firmen, Vereine oder privat organisierte Gruppen. Als firmeninterne Veranstaltung stärkt das gemeinsame Erlebnis die Teambildung. Als Teil Ihres exklusiven Kundenevents wird es Ihre Kunden lange an den Abend bei Ihnen erinnern. Auf Wunsch kann der Vortrag auch online stattfinden.

Der Preis beträgt 900 € zzgl. Spesen. Sonderkonditionen für kleines Budget auf Anfrage.

Bei Interesse freue ich mich auf Ihre Nachricht, und wir besprechen die Details.

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