Musterdepot
Mit dem öffentlichen Musterdepot "TW Globale Chancen Dynamisch" gebe ich seit 2020 Einblick in meine Anlagestrategien. In der Vermögensberatung erstelle ich ähnliche Depots, die auf die individuellen Ziele meiner Mandanten angepasst sind. Das Musterdepot erzielte 2024 einen Gewinn von 32,2%:
Die Grafik zeigt das Musterdepot im Vergleich mit:
▶ iShares Core MSCI World ETF USD Acc (WKN: A0RPWH):
einer der beliebtesten Indexfonds zur Abbildung des Weltindex von MSCI mit 100% Aktienquote und 0,20% jährlichen Verwaltungskosten
▶ L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Acc ETF (WKN: WELT0A):
Indexfonds zur Abbildung eines Weltportfolios nach Gerd Kommers Kriterien, u.a. mit höherer Diversifikation und Berücksichtigung von Faktorprämien bei 0,50% Kosten
▶ Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II HT (WKN: A2JA87)
langjährig erfolgreicher Mischfonds in der "Honorarberater-Variante" mit 0,97% statt 1,62% Kosten, der neben Aktien auch Renten und Gold beifügt
Depotstruktur
Das Musterdepot bestand Ende 2024 aus 70% Aktien-ETF, 20% Kryptowerten, 5% Gold und 5% Liquidität.
Das Depot entspricht meinem "Musterdepot 3" von 2020, das ich seitdem nur um Kryptowerte erweiterte. Andere Regionen oder Themen fügte ich nicht hinzu. Ich möchte damit zeigen, wie sich ein ausgewogenes Depot entwickeln kann, wenn nur die Gewichtungen regelmäßig angepasst werden, ohne die grundsätzliche Strategie zu ändern.
Änderungen
Die Gewichtungen werden angepasst, sobald eine Position zu groß oder klein wird, oder wenn sich besondere Chancen eröffnen (Dynamisches Rebalancing).
Im 3. Quartal 2024 wurden am 04.07. die Positionen China, Bitcoin und Ethereum ausgebaut. Am 05.07. gab es nochmals einen Nachkauf bei Ethereum. Am 05.08. gab es eine Gewinnmitnahme beim DAX-ETF, um mit der Summe erneut Ethereum nachzukaufen.
Im 4. Quartal 2024 gab es am 15.10. und 21.11. jeweils eine Gewinnmitnahme bei Ethereum. Die Bitcoin-Position wurde weiter gehalten und macht nun den Großteil des gewachsenen Krypto-Anteils aus. Am 10.12. gab es Ausschüttungen aus den China- und MDAX-ETF.
Musterdepot vs. Zertifikat
Jede Transaktion kann bei
wikifolio
in Echtzeit beobachtet werden. Die Plattform wählte ich 2020 zur Veröffentlichung des Musterdepots, da sie kostenlos und übersichtlich nutzbar ist. Ich erhalte hierfür keine Provisionen oder sonstigen Vorteile.
2022 veröffentlichte Lang & Schwarz ein Index-Zertifikat
(WKN: LS9SYV),
das die Entwicklung des Musterdepots nachbildet. Ich verwende es hier zur Darstellung der Wertentwicklung, da sie an der Börse öffentlich einsehbar ist. Dabei sind 0,95% jährliche Kosten und 10% Erfolgsbühr (High Watermark) berücksichtigt.
Ich empfehle nicht den Kauf des Zertifikats. Kommen Sie lieber zu mir in die Beratung, und erhalten Sie Ihr persönliches Depot, das genau zu Ihnen passt.