Musterdepot
Mit dem öffentlichen Musterdepot "TW Globale Chancen Dynamisch" gebe ich seit 2020 Einblick in meine Anlagestrategien. In der Vermögensberatung erstelle ich ähnliche Depots, die auf die individuellen Ziele meiner Mandanten angepasst sind. Das Musterdepot stieg im 3. Quartal 2026 um 6%:
▶ iShares Core MSCI World ETF USD Acc (WKN: A0RPWH):
einer der beliebtesten Indexfonds zur Abbildung des Weltindex von MSCI mit 100% Aktienquote und 0,20% jährlichen Verwaltungskosten
▶ L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Acc ETF (WKN: WELT0A):
Indexfonds zur Abbildung eines Weltportfolios nach Gerd Kommers Kriterien, u.a. mit höherer Diversifikation und Berücksichtigung von Faktorprämien bei 0,45% Kosten
▶ Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II HT (WKN: A2JA87)
langjährig erfolgreicher Mischfonds in der "Honorarberater-Variante" mit 0,97% statt 1,62% Kosten, der neben Aktien auch Renten und Gold beifügt
Depotstruktur
Ende Q3/2026 bestand das Depot aus 79% Aktien-ETF, 13% Kryptowerten und 8% Gold.
Das Depot entspricht meinem "Musterdepot 3" von 2020, das ich seitdem nur behutsam aktualisierte. Ich möchte damit zeigen, wie sich ein ausgewogenes Depot entwickeln kann, wenn nur die Gewichtungen regelmäßig angepasst werden, ohne die grundsätzliche Strategie zu ändern.
Änderungen
Die Gewichtungen werden angepasst, sobald eine Position zu groß oder klein wird, oder wenn sich besondere Chancen eröffnen (Dynamisches Rebalancing).
Im 2. Quartal 2026 gab es am 03.06. eine kleine Umschichtung vom Nasdaq-ETF in den Bitcoin-ETC. Im 3. Quartal gab es außer einem minimalen Verkauf des S&P500-ETF am 22.09. zur Finanzierung des Zertifikats keine weiteren Änderungen im Depot.
Musterdepot vs. Zertifikat
Jede Transaktion kann bei
wikifolio
in Echtzeit beobachtet werden. Die Plattform wählte ich 2020 zur Veröffentlichung des Musterdepots, da sie kostenlos und übersichtlich nutzbar ist. Ich erhalte hierfür keine Provisionen oder sonstigen Vorteile.
2022 veröffentlichte Lang & Schwarz ein Index-Zertifikat
(WKN: LS9SYV),
das die Entwicklung des Musterdepots nachbildet. Ich verwende es hier zur Darstellung der Wertentwicklung, da sie an der Börse öffentlich einsehbar ist. Dabei sind 0,95% jährliche Kosten und 10% Erfolgsbühr (High Watermark) berücksichtigt.
In der Praxis liegen die Kosten für die laufende Betreuung eines persönlichen und individuell optimierten Depots in der
Vermögensverwaltung "Premium Plus"
mit 0,60% deutlich niedriger.